الجزء الأول: أساسيات أزواج العملات الأجنبية

الجزء الأول: أساسيات أزواج العملات الأجنبية

ظاهرياً، الفوركس هو مجرد عملية تغيير عملة إلى عملة أخرى

يمكن ان شارك بعضكم في أنشطة تداول العملات الأجنبية في وقت ما في السابق - فكر في أول شيء تفعله عند زيارة بلد أجنبي (تغير المال، أليس كذلك؟) ولكن كما هو الحال مع العديد من الأشياء المختلفة في العالم، هناك دائماً معلومات أكثر مما نعتقد.

سيغطي دليلنا المكون من ثلاثة أجزاء أهم مواضيع تداول الفوركس مثل أساسيات أسواق العملات الأجنبية، أزواج العملات، المصطلحات واستراتيجيات العملات الأجنبية. بالنسبة للمتداولين الطموحين، يمكن أن تثبت كل هذه الجوانب أنها قيمة، خاصة أثناء العملية التعليمية الأولية.


فلنبدأ


ما هو سوق الفوركس؟

يتداول الناس العملات في سوق عالمي يسمى الفوركس. يفتخر هذا السوق بإنجاز مثير للإعجاب: إنه أكبر سوق مالي على مستوى العالم، بحجم يومي يبلغ 6.6 تريليون دولار أمريكي، وفقاً لبيانات عام 2019.

نظرًا لعدم وجود مواقع فعلية يشتري فيها المستثمرين العملات ويبيعونها، فإن سوق العملات الأجنبية لا مركزي.


ما الذي يؤثر على أسعار العملات الأجنبية؟

تؤثر العديد من العوامل على سوق الفوركس، بما في ذلك أسعار الفائدة، التضخم، السياسات الحكومية ،التقارير المتعلقة بالتوظيف، الناتج المحلي الإجمالي، مبيعات التجزئة، مؤشر أسعار المستهلك والعديد من العوامل الأخرى.


عند تداول العملات الأجنبية، تتحرك الأسعار عادةً بسرعة، حيث تجري المعاملات واحدة تلو الأخرى في تتابع سريع. سوق الفوركس هو سوق شديد التقلبات و عرضة للتحولات المفاجئة، وهي بمثابة نعمة ونقمة بالنسبة للمتداولين حيث يمكن أن تؤدي إلى تفاقم الخسائر أو زيادة الأرباح.


كيف يعمل سوق العملات؟ متى يمكنك التداول؟

عادةً ما يتم تداول العملات إلكترونياً (OTC)، مما يعني أن جميع المعاملات تتم في الغالب بواسطة المتداولين باستخدام شبكات الكمبيوتر. و نظراً لارتفاع الطلب على العملات، فإن السوق مفتوح للتداول على مدار 24/5 في جميع أنحاء العالم.


من يوم الأحد الساعة 21:00 بتوقيت جرينتش (عندما تفتح الأسواق الآسيوية) حتى يوم الجمعة الساعة 21:00 بتوقيت جرينتش (عند إغلاق الأسواق الأمريكية)، يتداول الناس العملات في الأسواق المالية الرئيسية، مثل لندن، نيويورك، طوكيو، هونج كونج أو فرانكفورت.


أساسيات أزواج العملات

تعريف زوج العملات - العملة الأساسية وعملة التسعير


يشير زوج العملات إلى عرض أسعار عملتين مختلفتين، حيث يتم تسعير إحدى العملات مقابل الأخرى.


في زوج العملات، العملة الأولى المدرجة هي العملة الأساسية، بينما العملة الثانية هي عملة التسعير. تقارن أزواج العملات قيمة العملة بالعملة الأخرى - العملة الأساسية مقابل عملة التسعير. ببساطة، يشيرون إلى مقدار ما تحتاجه من عملة التسعير للحصول على وحدة واحدة من العملة الأساسية.


تحتوي جميع العملات على رموز ISO (تسلسل أبجدي من ثلاثة أحرف) تربطها بالأسواق الدولية: USD مقابل الدولار الأمريكي،EUR لليورو، GBP للجنيه الإسترليني، CHF للفرنك السويسري.



أنواع أزواج العملات


في تداول العملات الأجنبية، ستجد ثلاثة أنواع من الأزواج: الرئيسية، الثانوية والغير مألوفة.


تشمل الأزواج الرئيسية الأكثر تداولاً دائماً الدولار الأمريكي، ولدينا إجمالي 7: دولار أمريكي مقابل الين الياباني؛ دولار أسترالي مقابل دولار أمريكي؛ يورو مقابل دولار أمريكي؛ جنيه استرليني مقابل دولار أمريكي؛ دولار نيوزيلندي مقابل دولار أمريكي؛ دولار أمريكي مقابل دولار كندي، دولار أمريكي مقابل فرنك سويسري.


تشمل الأزواج الثانوية العملات الرئيسية المتداولة مقابل بعضها البعض، باستثناء الدولار الأمريكي (دولار أسترالي مقابل دولار كندي، اليورو مقابل فرنك سويسري، جنيه استرليني مقابل ين ياباني، وغيرها).


تشمل أزواج العملات النادرة او الغير مألوفة عملة رئيسية واحدة وعملة من الأسواق النامية أو الناشئة (يورو مقابل كرونة نرويجية، دولار أمريكي مقابل ليرة تركية، يورو مقابل رون وغيرها)


السوق الفوري والسوق الآجلة والعقود الآجلة - الخمس نقاط المتميزة


بصرف النظر عن سوق العملات الأجنبية، هناك العديد من الأسواق المالية المختلفة المشتقة منه، من بينها خمسة أسواق متميزة:

سعر صرف العملات الأجنبية (FX Spot)

تتطلب المعاملات تسوية فورية بين طرفين فيما يتعلق بشراء أو بيع العملات. لا تشمل معاملات الفوركس على الفائدة، ويتم تبادل عملاتها الأساسية فعلياً بعد التسوية، والتي لا يمكن أن تتجاوز 48 ساعة.

سعر الصرف المستخدم في الفوركس الفوري يسمى سعر الصرف الفوري (SPOT) .


الأوبشنز (FX Options)

تنتمي الأوبشنز إلى فئة المشتقات، وهي أدوات مالية ترتبط قيمها بالمتغيرات الأساسية. تمنح المتداولين الحق، ولكن ليس الالتزام، لتبادل عملة بأخرى بسعر وتاريخ محددين مسبقاً.

يتم تداول الأوبشنز أيضاً إلكترونياً (OTC). يستخدم الناس هذا السوق لكل من التحوط (التخفيف من المخاطر) والمضاربة، مثل تداول المنتجات ذات الرافعة المالية.





صرف العملات الأجنبية الآجلة (FX Forward)

عقود العملات الأجنبية الآجلة هي اتفاقيات بين جزأين لمعاملات محددة مسبقاً في تاريخ لاحق. يحدث تبادل الأموال عند وصول التاريخ المستقبلي المحدد مسبقاً، والذي يميز العقود الآجلة عن العقود الأخرى المماثلة.


تماماً مثل خيارات الفوركس، يمكن أن يثبت (الآجل) حلول تحوط قابلة للتطبيق لأغراض إدارة المخاطر.


مقايضة العملات الأجنبية (FX Swap)

تعمل مقايضات العملات الأجنبية على أنها عملية شراء وبيع متزامنة لنفس المبلغ من عملة مقابل عملة أخرى.

يقوم الطرفان المعنيان بمبادلة أصل القرض ومدفوعات الفائدة على قرض من عملة واحدة بدفع رأس المال ودفع الفائدة لقرض ذي قيمة متساوية بالعملة الأخرى. تتميز مقايضات العملات بتواريخ استحقاق تصل إلى 30 عاماً.


العقود الآجلة للعملات الأجنبية (FX Futures)


يصف عقد العملات الأجنبية الآجل عقداً آجلًا يسهل تبادل عملة بأخرى بسعر وتاريخ صرف محددين مسبقاً. يستخدم المتداولين العقود الآجلة للعملات الأجنبية لأغراض التحوط والمضاربة.


يتداول الناس العقود الآجلة للعملات الأجنبية في بورصات خاصة، حيث تصل مدتها إلى 3 أشهر. لاحظ أن العقود الآجلة تشمل أسعار الفائدة، على عكس صرف العملات الأجنبية الآجلة.


3 أشياء أساسية يجب تذكرها:


• الفوركس هو السوق المالي الأكبر والأكثر سيولة في العالم، حيث يتبادل الناس العملات مقابل بعضهم البعض.


• هناك العديد من أسواق العملات الأجنبية المشتقة، بما في ذلك العقود الآجلة، ومقايضة العملات الأجنبية، ولكل منها مزاياها وعيوبها.


• يشارك المستثمرين في تداول العملات الأجنبية لعدة أسباب، بما في ذلك التحوط (كإجراء وقائي ضد المخاطر المختلفة) والمضاربة (في الأحداث العالمية الكبرى أو الفرص المحدودة زمنياً).


المصادر: Investopedia.com ، thebalance.com ، babypips.com ، Wikipedia.com.

تولت ae.capex.com إعداد المعلومات الواردة هنا دون أن تقصد من ورائها تقديم نصيحة استثمارية. تُقدم المعلومات المذكورة هنا باعتبارها تعليق عام على السوق لأغراض إعلامية فحسب. لا يجب على المستخدمين/القراء الاعتماد على المعلومات المقدمة هنا وحدها ويجب على المتلقي إجراء تحليلاته/أبحاثه الخاصة عن طريق قراءة البحث الأساسي الفعلي.تتسم المعلومات الواردة هنا بالعمومية ولا تأخذ في الاعتبار الظروف الشخصية لكل فرد، أو خبراته الاستثمارية أو وضعه المالي الحالي. وبناء عليه، لن تتحمل Key Way Markets Ltd المسئولية عن أي خسائر يتكبدها المتداولين بسبب استخدام محتوى المعلومات المقدمة هنا. لا يعتبر الأداء السابق مؤشراً موثوقاً على النتائج المستقبلية.