الدليل الشامل لتداول المنتجات ذات الرافعة المالية

الدليل الشامل لتداول المنتجات ذات الرافعة المالية

لتوسيع معرفتك بالأسواق المالية، قمنا بإعداد دليل شامل حول أحد أكثر أشكال التداول شيوعاً: من خلال المنتجات ذات الرافعة المالية

ما هي المنتجات ذات الرافعة المالية؟

المنتجات ذات الرافعة المالية هي تسويات بين طرفين، المشتري والبائع، حيث تحدد أن المشتري سيدفع للبائع الفرق بين القيمة الحالية للأصل وقيمته عند إغلاق الصفقة.

المنتجات ذات الرافعة المالية هي مشتقات مالية تتيح للمتداولين الاستفادة من تحركات أسعار الأصول دون امتلاك الأصول المعنية.

كيف تعمل المنتجات ذات الرافعة المالية

لفهم كيفية عمل تداول المنتجات ذات الرافعة المالية بشكل أفضل، من الضروري معرفة بعض المصطلحات الأساسية.

فروقات الأسعار

السبريد او فروقات الأسعار هو الفرق بين سعري العرض والطلب للأداة المالية.

تختلف فروقات الأسعار من أداة إلى أخرى، وعادة ما تكون المعلومات متوفرة في عرض كل وسيط، بحيث يمكن لكل متداول الوصول إليها.

سوف ترى هذا المصطلح ليس فقط عند تداول المنتجات ذات الرافعة المالية، ولكن في سيناريوهات أخرى أيضاً. لمزيد من المعلومات، ارجع الى الجزء الثاني: المصطلحات الأساسية التي يجب ان تعرفها عند تداول الفوركس.

الرافعة المالية والهامش

المنتجات ذات الرافعة المالية هي أدوات مالية تسمح للمتداولين بالوصول الى قوة شرائية أكبر. باستخدام الرافعة المالية، يمكنك الوصول إلى مبلغ أكبر بكثير من المال الذي قمت باستثماره، ويتم اقتراض الباقي من وسيطك. لاحظ أن المنتجات ذات الرافعة المالية يمكنها تضخيم الخسائر وكذلك المكاسب المحتملة للمتداول.

يشير الهامش إلى مقدار رأس المال المطلوب لفتح مركز تداول للمنتجات ذات الرافعة المالية. عند تداول المنتجات ذات الرافعة المالية، هناك نوعان من الهامش:

· الهامش الأولي - إيداع مطلوب لفتح الصفقة.

· هامش الصيانة - إذا لم يكن الإيداع الخاص بك كافياً لإبقاء مراكزك مفتوحة، يتم طلب استثمارات إضافية لتغطية الصفقات المفتوحة (Margin call) أو نداء الهامش. في حالة بدء نداءات الهامش، يتم إغلاق جميع صفقاتك لأنه ليس لديك أي هامش قابل للاستخدام.

يتم استخدام التداول بالهامش لتضخيم نتائج التداول أيضاً. يمكن أن يكون هذا أمر جيد لك أو يحتمل ان يكون خطر كذلك. إذا بدأ التقلب في الأسواق، فإن الأسعار تتأرجح أكثر، مما يؤدي إلى زيادة المخاطر. في الوقت نفسه، يتيح لك الهامش تنويع محفظتك الاستثمارية.

حجم الصفقة، مدة التداول، العمولات والتكاليف الإضافية

حجم الصفقة

يمكنك تداول المنتجات ذات الرافعة المالية في عقود موحدة تسمى lots أو اللوت. يعتمد حجم اللوت الفردي على أصله الأساسي. على سبيل المثال، يمكن للأشخاص تداول الذهب في بورصات السلع بكميات تصل إلى 5000 أوقية، كما أن لوت المنتجات ذات الرافعة المالية الذي يقابله له قيمة 5000 أونصة تروي. تختلف أحجام اللوت بالنسبة للأسهم، المؤشرات أو الأصول الأخرى.

المدة الزمنية

بشكل عام، ليس لمنتجات ذات الرافعة المالية تاريخ انتهاء صلاحية محدد. ومع ذلك، يمكنك إغلاق صفقة إذا قمت بإجراء صفقة في الاتجاه المعاكس للاتجاه الذي فتحته. على سبيل المثال، لا يمكنك إغلاق صفقة بيع على سهم آبل إلا إذا قمت بوضع أمر شراء بنفس المبلغ.

عمولات تداول المنتجات ذات الرافعة المالية والتكاليف الإضافية

تشمل تكاليف تداول المنتجات ذات الرافعة المالية عمولة (نادراً ما تكون في وقتنا الحاضر)، وتكلفة تمويل (في حالات معينة)، وفارق النقاط الذي ذكرناه سابقاً.

يتم استخدام عمولات المنتجات ذات الرافعة المالية بشكل أقل من ذي قبل. ومع ذلك، فإن رسوم التمويل أكثر تواترا. قد يتم تطبيق هذه التكاليف الإضافية عندما تتخذ نهج على مدى طويل. يعتبر الاحتفاظ بالصفقة بين عشية وضحاها استثماراً (وقد أقرض المزود المتداول أموال لشراء الأصل). عادة ما يتقاضى الوسطاء فائدة في كل يوم من الأيام التي يشغلون فيها الصفقة.

نظراً لأننا ذكرنا سابقاً المصطلحات، فقد حان الوقت لمعرفة المزيد حول مزايا وعيوب تداول المنتجات ذات الرافعة المالية.

ثلاث مزايا لتداول المنتجات ذات الرافعة المالية

زيادة القوة الشرائية بإستخدام الرافعة المالية

مع وجود الرافعة المالية، يكتسب المتداولين قوة شرائية أكبر في الأسواق، مما قد يؤدي إلى زيادة عائداتهم. و قد تقلبت قيمة الرافعة المالية على مر السنين. في الوقت الحاضر، يقتصر الأمر على 30: 1 كحد أقصى لوسطاء المنتجات ذات الرافعة المالية المنظمين. ومع ذلك، يمكن أن يؤدي الوصول إلى مستويات رافعة مالية أكبر إلى تضخيم الخسائر أيضاً.

تداول أكثر من 2.100 أداة من مكان واحد أينما كنت.

يقدم وسطاء المنتجات ذات الرافعة المالية العديد من المنتجات في أكبر الأسواق في العالم، مع أسواق مفتوحة 5 أيام في الأسبوع على مدار 24 ساعة. على سبيل المثال، هنا مع CAPEX.com، يمكنك تداول أكثر من 2.100 من المنتجات ذات الرافعة المالية على ثماني فئات من الأصول: الفوركس، الأسهم، السلع، العملات الرقمية، المؤشرات، صناديق الاستثمار المتداولة، السندات و بليندز.

باستخدام منصة CAPEX Web Trader الخاصة بنا، يمكنك الاستثمار في أدواتك المالية المفضلة عبر المنتجات ذات الرافعة المالية من جهازك المحمول أو سطح المكتب، مما يجعل التداول عملياً وفعالًا من حيث الوقت. كما يمكنك الاستفادة من سهولة الوصول إلى أدوات تحليل الأسواق الرائدة في المجال، مما يساعدك على اتخاذ قرارات تداول مدروسة.

تداول على المدى الطويل والقصير

هنالك بعض الأسواق المحددة التي تفرض قواعد تمنع البيع على المستوى القصير، مما يعني أنها تطلب منك اقتراض الأداة قبل البيع على المدى القصير أو أنك بحاجة إلى القلق بشأن متطلبات الهامش الأكثر أهمية لصفقات البيع. في حالة أدوات المنتجات ذات الرافعة المالية، يمكنك البيع دون تكاليف الاقتراض لأنها منتجات مشتقة، ولا تمتلك الأصل الأساسي و الفعلي.

ثلاثة عيوب لتداول المنتجات ذات الرافعة المالية

يمكن أن تكون الرافعة المالية نقمة وليست نعمة فقط.

تعرضك مخاطر الرافعة المالية لأرباح محتملة أكبر ولكن أيضاً لخسائر محتملة أكبر. بينما يمكنك دائماً استخدام أوامر الأسواق لإدارة المخاطر، فإنها لا تستطيع حماية صفقاتك عند حدوث تقلبات كبيرة، وانت تستخدم رافعة مالية عالية.

أنت تدفع فروق الأسعار

في حين أن الأسواق التقليدية تفرض تكاليف كبيرة على الرسوم، العمولات، اللوائح ومتطلبات رأس المال العالية، فإنك تحتاج إلى القلق بشكل أساسي بشأن فروق الأسعار عند تداول المنتجات ذات الرافعة المالية. الاضطرار إلى دفع فروق الأسعار يقلل من قيمة الصفقات الرابحة، و يزيد من الخسائر.

ضعف الهيئات التنظيمية في المجال

لا يستفيد تداول المنتجات ذات الرافعة المالية من التنظيم على مستوى المجال، ويجب أن تكون أكثر حذراً قبل اختيار اي وسيط تداول وان تتحقق في أعماله بدقة.

بصفتنا وسيط منظم من قبل سوق أبوظبي العالمي ADGM، تعتبر CAPEX.COM سلامة أموال عملائها أمراً بالغ الأهمية، وذلك يظهر دائماً تفانينا في الحفاظ على بيئة تداول آمنة.

3 أشياء أساسية يجب تذكرها

المنتجات ذات الرافعة المالية هي اتفاقيات بين طرفين، المشتري والبائع، حيث تحدد أن البائع سيدفع للمشتري الفرق السعر بين القيمة الحالية للأصل وقيمته عند إغلاق الصفقة.

• يمكنك تداول المنتجات ذات الرافعة المالية باللوتات، ومحاكاة كيفية تداول أصولها الأساسية. إغلاق الصفقات أمر سهل: فأنت تقوم بالتداول في الاتجاه المعاكس.

· يسمح لك تداول المنتجات ذات الرافعة المالية باكتساب قوة شرائية أكبر (من خلال الرافعة المالية، والتداول على حد سواء في العديد من الأسواق، من مكان واحد، دون امتلاك الأدوات المالية. ومع ذلك، يمكن أن تؤدي الرافعة المالية أيضاً إلى تضخيم خسائرك.

المصادر: thebalance.com, babypips.com, investopedia.com.

تولت ae.capex.com إعداد المعلومات الواردة هنا دون أن تقصد من ورائها تقديم نصيحة استثمارية. تُقدم المعلومات المذكورة هنا باعتبارها تعليق عام على السوق لأغراض إعلامية فحسب. لا يجب على المستخدمين/القراء الاعتماد على المعلومات المقدمة هنا وحدها ويجب على المتلقي إجراء تحليلاته/أبحاثه الخاصة عن طريق قراءة البحث الأساسي الفعلي.تتسم المعلومات الواردة هنا بالعمومية ولا تأخذ في الاعتبار الظروف الشخصية لكل فرد، أو خبراته الاستثمارية أو وضعه المالي الحالي. وبناء عليه، لن تتحمل Key Way Markets Ltd المسئولية عن أي خسائر يتكبدها المتداولين بسبب استخدام محتوى المعلومات المقدمة هنا. لا يعتبر الأداء السابق مؤشراً موثوقاً على النتائج المستقبلية.